메모리 풀로 돌아가기

모두가 사기꾼

Michael Goldstein 작성

이스트우드의 매서운 눈초리

읽으면서 듣기 좋은 추천 배경 음악

전쟁이 벌어지고 있습니다

보니와 클라이드(Bonnie and Clyde)도 최초의 국가 규모 블록 체인을 간단히 털 수 없습니다. 그들은 서버나 암호화되지 않은 지갑 파일을 해킹하거나 낮은 엔트로피를 가진 브레인 월렛을 스캔할 수는 있을 겁니다. 하지만 예를 들어, 비밀번호로 보호된 높은 엔트로피를 가진 종이 지갑에 보관된 비트코인을 탈취하는 데에는 막대한 비용이 듭니다. 컴퓨터로는 우주의 수명이 다할 때까지 무차별 대입을 해도 지갑을 탈취하는 것이 불가능하므로, 탈취자는 잠재적인 개별 표적을 납치하여 고문하는 것과 같은 비용이 많이 드는 전술을 사용해야 합니다. 범죄자, 사기꾼, 그리고 협잡꾼은 그들이 원하는 부를 얻기 위해 폭력에 의존할 수 없습니다. 너무 번거로워지기 때문입니다. 이 악당들은 좋든 싫든 능숙한 구식 시장 원리에 의지할 수밖에 없게 되었습니다.

그리고 그것은 효과가 있습니다. 비트코인은 기하급수적인 성장을 앞두고 있기에, 개인이 가능한 한 최대한 참여하지 않는 데 따른 기회비용은 헤아릴 수 없을 정도로 큽니다. 그런데도 상인, 투자 전문가, 그리고 다른 보유자들은 명목화폐 이후의 세계가 올 것이라는 충분히 긴 시간적 지평을 감안할 때 분명한 단점임에도 불구하고 수많은 비트코이너들에게 미래의 부를 포기하도록 설득해 왔습니다. 그들은 여러분에게 지출이 필수적이라고 말할 것입니다. 여러분의 비트코인 0.9 중 일부를 그들에게 준다면 비트코인 2.0은 훨씬 더 좋아질 것이라고, 여러분의 비트코인은 한 개에 475달러의 가치밖에 없다고 말할 것입니다. 그들은 인터넷 너머에서 보이지 않는 손을 비비며 당신에게 이런 말을 뻔뻔스럽게 할 것입니다. 그리고 일단 여러분이 유혹에 넘어가고 나면, 그들은 ‘환불’이 없다는 사실을 깨닫게 해줄 것입니다. 블록체인의 현실정치에서는 모든 사람이 사기꾼입니다. 여러분의 비트코인을 차지하기 위한 전쟁이 벌어지고 있으며, 의지력만이 여러분의 유일한 방어 수단입니다.

사방에 널린 끝없는 사기꾼들

비트코인은 위험한 곳입니다. 이곳에는 해킹, 사기, 도둑질의 끝없는 목록이 존재합니다. 비트코인은 분산된 신뢰 네트워크를 보장합니다. 왜 그런지 아시나요? 다른 비트코이너들이 존재하기 때문입니다.

올가미

모든 비트코인 사기꾼이 단지 부도덕한 사업가나 투자자인 것은 아닙니다. 많은 이들이 명백히 사기꾼이고 협잡꾼입니다. 오버스탁(Overstock)에서 러그를 구매하면, 적어도 실제로 러그를 받을 수 있습니다. 이더리움에 돈을 보내면, 결국 가치 없는 이더 토큰을 실제로 받을 수도 있습니다. 여러분이 영원히 받지 못할 것이 무엇일까요? 바로 버터플라이랩(Butterfly Labs)에서 사전 주문한 채굴기나 마운트곡스의 계정 잔액(Goxbucks)입니다.

어떤 사기는 다른 비트코이너들에게 비트코인의 가치 제안을 활용하지 못하게 설득함으로써 이루어집니다. 즉, 그들은 비트코이너들에게 제삼자를 신뢰하면 안 된다고 하면서도, 이 사람만은 정말 괜찮다고 설득합니다. 바로 마운트곡스(Mt.Gox)를 이야기하는 것입니다. 다른 이들은 비트코이너들에게 결국 폰지 사기로 밝혀질 투자 게임에 참여하도록 설득하기도 합니다. 비트코인 예금과 위탁, 안녕하신가요?

어떤 사기는 비트코이너의 탐욕과 어리석음이 순수하게 결합한 결과입니다. Ponzi.io는 노골적으로 자신들을 폰지 사기라고 마케팅하며, 다음 투자자들의 주머니에서 나온 비트코인으로 더 많이 되돌려 줄 것을 약속했습니다. 재미있게 보세요. 그들의 주소인 1ponziUjuCVdB167ZmTWH48AURW1vE64q는 거의 350 BTC를 받았습니다.

어떤 사기는 명백히 악의적입니다. 사기꾼들은 악성 소프트웨어와 랜섬웨어에 의존하기도 합니다. 크립토락커(CryptoLocker)는 사용자의 파일을 암호화하여 컴퓨터를 감염시키고, 48시간 이내에 비트코인으로 몸값을 지불해야만 개인키를 알려주었습니다.

사기꾼들은 협박에 의존합니다. 9월 8일, 한 해커가 사토시 나카모토의 이메일 계정을 장악하였고, 이를 사용하여 비트코인 소스포지 페이지를 훼손했을 뿐만 아니라 사토시의 실명을 알아내려 한 것으로 추정되는 사건이 발생했습니다. Vice 기사에 따르면: “[해커]에게 이 모든 일을 통해 무엇을 얻으려 했는지 묻자, 그는 ‘당연히 비트코인이지... [하지만] 재미를 잊지 마.’라고 말했습니다.”

사기꾼들은 심지어 비트코인을 얻기 위해 유명인의 나체 사진을 유출하는 데까지 나아갔습니다.

사기꾼들은 자신의 비트코인 보유량을 늘리기 위해서라면 무슨 짓이든 할 것입니다. 여러분도 이것을 알고 있습니다. 여러분도 비트코인을 얻기 위해 누군가를 속였을 테니까요. 아마도 위에서 언급한 것처럼 노골적인 사기나 해킹을 저지르지는 않았겠지만, 필연적으로 누군가의 단기적인 사고방식을 이용했을 것입니다.

상인들도 사기꾼입니다...

마침내 뉴에그(Newegg)가 오버스톡닷컴(Overstock.com), 타이거다이렉트(TigerDirect), 델닷컴(Dell.com), 익스피디아(Expedia) 및 다른 주요 소매업체 및 웹사이트의 뒤를 이어 비트코인을 채택했습니다. 그럼, 우리 모두 비트코인을 다 쓰러 가볼까요? 그렇게 서두르지 마세요. 반짝이는 장난감들을 보며 흘린 침을 닦아내고 이 문제에 대해 깊이 생각해 봅시다.

상인들이 비트코인을 채택하는 데에는 다 이유가 있습니다. 비트페이(BitPay)는 최근 환전을 포함한 모든 결제 처리 수수료를 없앴습니다. 상인들은 수수료 없이 결제받을 수 있을 뿐만 아니라, 사기나 지불 거절이 없으며, 해외 결제가 쉬워지는 등 다른 많은 이점을 얻습니다. 그들은 절감한 비용을 고객에게 돌려주거나 이윤폭을 늘릴 수 있습니다. 또한 회계상 허용하는 한도 내에서 비트코인을 보유하여 향후 가격 상승에 따른 이익을 얻을 수 있고, 그렇게 해야만 합니다. 결국, 비트코인이 결제 수단으로써 더 많이 채택될수록, 유통되는 단위는 제한되어 있기에, 각 단위의 가치는 더 높아질 것입니다.

나의 노새

따라서 상인들은 유리한 위치에 있습니다. 그들은 사업에서 비용을 절감할 수 있고, 많은 사람이 달러나 유로로 구매하는 것처럼 소매 상품으로 비트코인을 구매할 수 있습니다. 제가 상인이라면, 당연히 제 가게에서 사람들이 비트코인으로 쇼핑하도록 권장할 것입니다. 심지어 저는 제 가게에서 비트코인을 사용하는 것이 비트코인을 저축하고 투기하는 것보다 확실히 실제로 비트코인에 더 좋다고 설득할 수도 있습니다. 비록 이 주장이 잘못된 경제적 추론임에도 불구하고 말이죠. 결국, “하룻밤 사이에 가치가 없어질 수도 있다”, “비트코인의 미래는 비트코인에 달려있다”(제가 그렇게 말했기 때문에)라는 것입니다. 저는 심지어 이런 말도 할 수 있습니다.

[저희] 고객들은 비트코인 사용자의 첫 번째 물결에 속하며, 저희는 암호화폐를 결제 수단으로 받아들이게 되어 매우 기쁘게 생각합니다. 저희도 여러분과 마찬가지로 비트코인이 디지털 화폐의 미래가 될 수 있다고 믿습니다. 하지만 만약 여러분이 비트코인을 저축하며 언젠가 비트코인이 여러분을 부자로 만들어 주기를 희망해 왔다면, 여러분이 비트코인이 성공하기를 바란다면 오히려 비트코인을 쓰는 것이 더 낫습니다.

방금 말씀드린 "저"는 바로 뉴에그(Newegg)를 의미합니다. 그들의 최근 블로그 포스트는 “비트코인을 저축하는 것이 좋은 생각이 아닌 이유”입니다. 그 이유가 무엇일까요? 여러분이 뉴에그(Newegg)에 지출 하지 않기 때문입니다.

대부분 상인은 심지어 받은 비트코인을 즉시 팔기로 선택합니다. 이들은 원하지도 않는 비트코인을 위해 여러분에게 사기를 치며, 네트워크의 미래 가치에는 관심도 없습니다.

상인들은 여러분이 소유한 비트코인이 소매 상품의 가격만큼만 가치가 있다고 믿게 만들기 때문에 사기꾼입니다. 이를 통해, 여러분이 아닌, 그들(혹은 원하는 경우 비트코인을 판매할 사람들)이 향후 비트코인 가격 상승으로부터 이익을 얻습니다.

...그리고 그것은 좋은 일입니다

상인들의 비트코인 채택이 나쁘다고 이야기하는 것이 아닙니다. 사실, 비트코인을 축적하는 사람들의 관점에서 보면, 상인들의 채택은 좋은 일입니다. 첫째, 상인들의 채택은 비트코인에 대한 수요가 더 많아진다는 것을 의미하며, 비트코인 네트워크가 성장하고 있고, 따라서 비트코인이 어제보다 더 가치 있게 되었다는 것을 의미합니다. 둘째, 상인들의 채택은 비트코인을 쓸 수 있는 곳이 더 많아졌다는 것을 의미합니다.

그렇다고 해서 비트코인 보유자가 실제로 비트코인을 쓰고 싶어 한다는 뜻은 아닙니다. 더 중요한 것은, 비트코인 보유자들이 비트코인을 쓸 수 있다는 점입니다. 현금에 대한 수요가 존재하는 이유는 미래의 필요에 대한 불확실성이 있고, 현금 보유자는 현재 알려지지 않은 기회를 미래에 마주하게 되어 그 기회가 현재의 기회보다 그들의 필요를 더 잘 충족시켜 줄 수 있다고 믿기 때문입니다. 같은 현금으로 미래에 얻을 수 있는 것보다 더 큰 이익을 준다고 믿는 기회가 있을 때, 그 기회를 잡을 수 있습니다. 메트칼프의 법칙이 우리에게 보여주듯, 네트워크의 가치는 각각의 새로운 노드가 추가될 때마다 기하급수적으로 증가합니다. 새로운 상인이 추가될 때마다, 거래할 수 있는 잠재적인 사람들이 더 많아지고, 따라서 현금으로 필요를 만족시킬 수 있는 잠재적인 기회도 더 많아집니다.

물론, 적절한 인프라만 갖춰진다면, 보유자들에게 돌아가는 이러한 이점이 상인들이 비트코인을 채택해야만 얻을 수 있는 것은 아닙니다. 예를 들어, Xapo 직불카드는 기존 신용카드 네트워크에서 비트코인을 사용할 수 있는 기능을 보유자들에게 제공합니다. 즉, 상인들이 비트코인이 무엇인지조차 모르는 경우에도 보유자들은 이미 비트코인을 그들의 회계단위로 사용할 수 있다는 뜻입니다. 비트코인이 결제 수단으로 더 많이 사용될수록, 비트코인 보유자들이 마지못해 투기해야 하는, 일반적으로 정부 기관이나 회의적인 경제학자들만 원하는 위험이 있는 달러의 보유는 줄어들게 됩니다. 따라서, 상인 채택의 주요 이점은 여러분이 보유하고 있는 비트코인의 평균 잔액이 늘어날 수 있다는 것입니다. 달려 결제를 위해 달러를 사들일 필요가 없으며, 대신 비트코인 결제를 한 후에 비트코인을 다시 축적할 수 있습니다.

상인들의 채택과 직불 시스템 사이에서, 비트코인은 축적하기에 더 가치 있는 자산이 됩니다. 비트코인에 좋은 소식입니다!

투자는 사기입니다...

비트코인은 흥미진진합니다. 정적인 지갑 파일과 잔액을 보는 것은 그렇지 않죠. 많은 비트코이너들은 보유하고 잊어버리는 대신 "그 돈을 활용하기로" 선택하고, 끝없는 암호화폐 판매상들은 여러분의 비트코인을 낚아채기 위해 준비되어 있습니다. 그들은 여러분에게 채굴 계약을 제안하거나, 헤지펀드 계획을 소개하거나, 비트코인 회사에 투자하도록 유혹할 것입니다. 오늘날, 비트코이너들에게 가장 인기 있는 투자 수단은 마스터코인부터 이더리움에 이르는 비트코인 2.0 계획들입니다.

이것들은 모두 사기입니다.

소총

그들이 실제로 자신들의 약속을 이행할 능력이 있든 없든, 모든 것들은 간단한 테스트에서 실패합니다: 투자 수익률이 긍정적인가요? 여러분이 여전히 명목화폐 사고방식에 갇혀 있다면, 빠르게 돈을 벌 수도 있겠지만, 비트코인의 예상되는 엄청난 성장률을 감안할 때, 정말로 그냥 보유하는 것보다 더 나은 성과를 기대할 수 있을까요? 장기 투자자들은 비트코인을 자신들의 회계단위로 사용해야 하며, 모든 개별 투자는 비트코인의 기대 수익률과 비교되어야 합니다.

만약 하이퍼비트코인화가 일어난다면, 비트코인 보유자들은 그들의 구매력이 몇 배나 증가하는 것을 보게 될 것입니다. 비트코이너들은 "어떻게 되나 보자"는 생각으로 프로젝트에 몇 밀리비트라도 던지기 전에 두 번 생각해야 할 것입니다. 커뮤니티에서는 라슬로가 샀던 피자 두 판이 얼마나 비쌌는지가 흔한 농담거리입니다. 우리는 백만 달러짜리 피자에 대해 농담하지만, 하이퍼비트코인화는 아직 일어나지도 않았습니다. 저는 새로운 기술을 사용한 라슬로의 기업가 정신을 칭찬합니다만, 저나 다른 이들이 라슬로가 되기를 바라지는 않습니다.

여기서 누가 이길까요? 투자자가 아니라, 암호화폐의 꿈을 파는 사람들입니다. 최근 이더리움은 당연히 비트코인으로, 미완성 프로젝트를 위한 “이더 판매”에서 1,500만 달러를 모금했습니다. 아직 제품조차 없는 상태에서, 투자자들은 그들에게 베팅했습니다. 이더리움은 이제 3만 비트코인 이상을 보유하고 있는데, 이는 말로 표현할 수 없는 막대한 부가 될 운명이지만, 투자자들은 가치 없는 희망을 품고 있을 뿐입니다.

투자가 사기인 이유는 중기적으로 볼 때 비트코인의 경제 논리상 터무니없는 주장임에도 불구하고, 투자를 통해 더 높은 이익을 얻을 수 있다고 믿게 만들기 때문입니다. 명목화폐 이후의 세계에서는 비트코인을 보유하는 것보다 더 큰 수익(과 위험!)을 가진 투자가 많이 있겠지만, 그것들은 비트코인 현금 흐름을 창출하는 자산들일 것입니다.

...하지만 꼭 그래야만 하는 것은 아닙니다

비트코인을 보유한 사람이 수익을 재투자하고 싶다면, 비트코인 네트워크 그 자체보다 더 멀리 갈 필요가 없습니다. 다니엘이 지적한 바와 같이, 비트코인 기업가 정신의 올바른 전략은 투기적 자선활동입니다. 엄청난 자금이 알트코인, 앱코인, 베이퍼웨어, 취약한 제삼자 서비스 등에 쏟아졌지만, 비트코인에는 여전히 오픈 소스 개발을 통해 해결해야 할 많은 문제가 있는데, 그중 상당수는 쉽게 해결할 수 있는 문제들입니다. 이러한 프로젝트에 자금을 지원함으로써 비트코인 네트워크의 보안성, 접근성, 사용성이 향상되어 비트코인을 더욱 훌륭한 투자처로 만들 수 있을 것입니다.

코딩을 시작하세요. 새로운 git 커밋 하나하나가 비트코인에 좋은 소식입니다.

보유자들도 사기꾼입니다...[1]

비트코인 보유자는 인간으로서 가능한 한 시간 선호를 낮추기 위해 끊임없이 자신과 싸웁니다. 그것이 바로 비트코인 보유량을 최적화할 수 있는 유일한 방법이기 때문입니다. 저와 제 친구들은 농담으로 심한 디플레이션 때문에 굶주렸을 것이라고 농담하지만, 당시 기회가 있었을 때 형편없는 기숙사 식당 점심 몇 끼를 거르고 10달러짜리 비트코인을 샀더라면 하는 후회를 안 할 수 없습니다.

비트코인 보유자들은 가격 상승에 대해 기뻐하지만, 가격이 내려가는 중에도 기뻐합니다. 불과 몇 달 전만 해도 코인베이스는 기꺼이 저에게 1200달러에 비트코인 하나를 주려 했는데, 이제는 475달러만 요구하고 있습니다. 어떤 가격이든, 비트코인 보유자들은 속으로 “바보들”이라고 생각합니다.

이스트우드 시가

비트코인 보유자들은 장기적인 관점을 갖고 있습니다. 그들의 전략은 싸게 사서 비싸게 파는 것이 아니라, 어떤 가격에든 사서 가장 높을 때 일부를 파는 것입니다. 그들은 더 많은 사토시를 손에 넣기 위해 무엇이든 할 것이며, 얼간이들에게 비트코인의 가치가 $[x < 달나라]에 불과하다고 납득시켜 재화를 포기하도록 만드는 것보다 더 행복한 것은 없습니다. 이 판매자들은 명목화폐 쓰레기 봉지를 들고 있겠다고 자청했고, 보유자들은 그 악취를 없애는데 그리 서두르지 않을 것입니다.

사실, 보유자들은 잠재적으로 가장 위험한 사기꾼일 수 있습니다. 상인과 투자자는 여러분의 비트코인을 가져가고 싶어 한다는 욕구를 솔직히 드러내지만, 보유자들은 항상 그렇게 명시적이지는 않을 수 있습니다. 어떤 사람이 비트코인의 개인키를 가지고 있다는 것은 증명할 수 있지만, 가지고 있지 않다는 것은 증명할 수 없습니다. 이를 염두에 두면, 어떤 열성적인 회의론자의 대담한 주장이 사실은 시장 수요에 영향을 미쳐 결과적으로 자신에게 유리한 방향으로 가격을 움직이려는 심리전일 가능성이 있습니다. 예를 들어, 최근 폴 크루그먼이 "The Long Cryptocon"에서 "[비트코인 기술]이 어떤 경제적 가치를 가졌는지 전혀 분명치 않다"고 말했을 때, 우리는 인식론적 확신을 가지고 폴 크루그먼이 싼값에 더 많은 비트코인을 손에 넣기를 희망하는 진정한 비트코인 신봉자가 아니라고 말하기 어렵습니다.

보유자들은 비트코인의 기하급수적(이고 매우 가능성 높은) 성장 잠재력을 이해하면서도, 다른 비트코인 보유자들에게 미래 가치가 현재 시장 가격보다 그리 높지 않을 것이라고 수단과 방법을 가리지 않고 설득할 용의가 있기 때문에 사기꾼에 해당합니다.

...그리고 여러분은 그들에게 감사해야 합니다

축적이야말로 돈에 가치를 부여합니다. 그리고 아뇨, 여러분은 어떤 것도 가질 수 없습니다.

비트코인 피드백 루프

비트코인에 좋은 소식입니다!

이 모든 것을 끝내는 방법

실제로, 비트코인 사기는 절대 끝나지 않을 일입니다. 시장 기반의 사기(즉, 가짜가 필요 없는 사기)는 비트코인이 다른 모든 통화의 실제 화폐 공급량을 흡수하면서, 현금에 대한 수요가 감소하기 시작하고 결국 안정될 때 잦아들 것입니다. 그러나, 다른 사기꾼들은 항상 누군가의 비트코인을 빼앗을 방법을 찾을 것입니다.

궁지에 몰림

이 문제를 해결할 수 있는 유일한 방법은 신뢰할 수 있는 네트워크를 구축하는 것입니다. 이전에 말했듯이, 비트코인은 훌륭하지만, 우리의 원숭이 뇌를 고칠 수는 없습니다. 비트코인은 신뢰할 수 있는 제삼자 없이도 화폐를 제공할 수 있지만, 이는 원장이 자기 참조적이기 때문에 가능한 것입니다. 실제로 비트코인을 사용하는 사람들은 항상 매수자 위험 부담 원칙의 사고방식을 가져야 합니다. 결제 프로토콜, 신뢰망, 스마트 계약, GPG 계약, 그리고 투표 풀 등을 통해, 사용자는 다양한 형태의 상거래를 하는 과정에서 위험을 완화할 수 있습니다.

이길 수 있는 유일한 방법은 쓰지 않는 것입니다

우리는 총력전 상태에서 살고 있습니다. 비트코인을 보유한 모든 사람은 다른 사람들을 속이거나, 비트코인을 얻으려 하는 게 가치 없다고 설득함으로써 더 많은 비트코인을 얻으려 합니다. 비트코인을 보유하지 않은 사람들은 모두 사기를 당했거나 비트코인을 보유하지 못하도록 속은 것입니다. 비트코인을 보유한다는 것은 그 미래를 알고 바랄 수 있는 지식과 의지가 필요하지만, 비트코인을 보유하지 않거나 쓰는 것은 둘 중 하나가 부족한 것을 의미합니다. 비트코인을 보유하고 있다면, 다른 사람에게 비트코인을 보내고 싶을 때마다 숨을 골라야 합니다. 맥주 한 잔을 따라준 대가로 셀 수 없는 크기의 미래의 부를 그 사람에게 주는 것이 정말로 합당한지 자문해 보세요. 더 많이 호들 하고자 하는 의지를 발견하게 될지도 모릅니다.

방탄복

하이퍼비트코인화는 얕볼 수 없는 힘이 될 것입니다. 지금 당장 소량의 비트코인을 보유하는 것조차도 비트코이너의 포트폴리오에서 매우 중요한 대부분을 차지하게 될 것입니다. 일단 그렇게 되면, 돌이킬 수 없습니다. 어느 날, 여러분의 비트코인 잔액에서 다시는 소수점이 오른쪽으로 이동하는 것을 보지 못할 것입니다. 비트코인은 농노에서 세계 제패(해방?)로 향하는 길을 달릴 때 그 누구를 위해서도 멈추지 않을 것입니다. 다른 사람을 위해 자리를 양보하지 마세요.

"사기꾼"은 혐의가 아닌 휴리스틱입니다.


  1. 2014년 10월 7일 수정 - 비트코인에 대한 회의론과 축적 심리전을 구별할 수 없음을 설명하는 문단 추가. ↩︎


sogoagain 번역


العربية, Deutsch, English, EspañolSuomi 로 읽기

메모리 풀로 돌아가기