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Hay una guerra desatada

Bonnie y Clyde no pueden asaltar al Banco Nacional Block Chain. Lo que sí pueden hacer es hackear servidores y billeteras sin encriptar o buscar brain-wallets de baja entropía. Sin embargo los costos de obtener bitcoins almacenados en billeteras en papel (paper wallets) protegidas por una contraseña de alta entropía son increíblemente altos. Un computador no puede romper a fuerza bruta una de estas billeteras aún en todo el transcurso de la existencia del universo, por lo que un delincuente tendría que utilizar tácticas más difíciles de ejecutar como secuestro o tortura en cualquier potencial blanco. Criminales, estafadores y artistas del engaño no pueden recurrir a la violencia para acceder a la riqueza que desean - se ha tornado demasiado engorroso. Estos inescrupulosos deben recurrir a las viejas y conocidas fuerzas del mercado.

Y está funcionando. Bitcoin está destinado a un crecimiento exponencial y, por lo tanto, los costos de oportunidad de no estar personalmente involucrado en el mayor grado que sea posible son incalculables. Aún así comercios, vendedores de inversiones y otros ahorradores han sido capaces de convencer a incontables bitcoiners de despedirse de sus futuras riquezas, a pesar de las evidentes desventajas si es que cuentas con un horizonte de tiempo suficiente como para ver la llegada del mundo post-fiat. Ellos te dirán que gastar es vital, que Bitcoin v2.0 será aún mejor si tan solo les entregas algo de tus Bitcoins v0.9, o que tus Bitcoins sólo valen $475 cada unidad. Ellos te dirán esto impávidos, mientras no puedes ver cómo se frotan las manos al otro lado de Internet. Y, una vez que hayas caído en la tentación, te abandonarán a tu suerte para que aprendas que no hay espacio para el arrepentimiento. En la política del blockchain, todos son estafadores. Hay una guerra desatada por tus bitcoins, y tu fuerza de voluntad es tu única defensa.

Incontables estafadores por todas partes

Bitcoin es un lugar peligroso. Hay una lista interminable de hackers, estafas y robos. Bitcoin promete una red con confianza distribuida. ¿Sabes por qué? Porque existen más bitcoiners.

Noose

No todo estafador de Bitcoins es un simple inversionista u hombres de negocios inescrupuloso. Muchos son derechamente fraudes y artistas del engaño. Cuando compras una alfombra en Overstock, al menos obtienes una alfombra. Cuando envías dinero a Ethereum, podrías obtener un token ether sin valor. ¿Sabes qué cosa probablemente nunca obtendrás? Tu pre-orden de Butterfly Labs o tus Goxbucks.

Algunas estafas operan convenciendo a otros bitcoiners de no aprovechar la propuesta de valor de Bitcoin. Esto es, convencen a los bitcoiners que mientras no deberían confiar en ningún tercero, ellos son totalmente confiables. Te estoy mirando a ti, Mt. Gox. Otros los convencen de jugar en inversiones que resultan ser esquemas Ponzi. Hola, Bitcoins Savings and Trust.

Otras estafas son la síntesis más pura de la avaricia y estupidez de un bitcoiner. Ponzi.io se promociona explícitamente a sí mismo como un esquema Ponzi, prometiendo devolverte más bitcoins de los que inviertes provenientes de los siguientes inversionistas. Diviértete: su dirección 1ponziUjuCVdB167ZmTWH48AURW1vE64q ha recibido cerca de 350 BTC.

Algunas estafas son derechamente maliciosas. Estafadores han recurrido al malware y al secuestro. Por ejemplo, Cryptolocker infectó los computadores encriptando los archivos y entregando la llave privada a cambio de un pago en Bitcoins dentro de las siguientes 48 horas.

Los estafadores también han recurrido al chantaje. El 8 de septiembre un hacker logró acceder a la cuenta de correo de Satoshi Nakamoto, usándola no sólo para cambiar el contenido en la página de sourceforge de Bitcoin, sino también para, supuestamente, averiguar el verdadero nombre de Satoshi. De un artículo de Vice: "Después de preguntar qué era lo que [el hacker] estaba tratando de obtener de todo esto, dijo: 'Bitcoins, obviamente… [Pero] no olviden las risas (lulz)'"

Algunos estafadores incluso se han tomado el trabajo de filtrar fotos de celebridades desnudas para obtener algunos bitcoins.

Los estafadores harán cualquier cosa para incrementar sus ahorros en Bitcoin. Tú sabes esto. Tú estafaste a alguien para obtener los tuyos. Probablemente no defraudaste o hackeaste a alguien como en los casos anteriores, pero sin duda te aprovechaste de su mentalidad de corto plazo.

Los comercios son estafas

Por fin Newegg acepta Bitcoins, junto con Overstock.com, TigerDirect, Dell.com, Expedia y otros retails y sitios de gran tamaño. Entonces ahora podemos ir a gastar todos nuestros bitcoins, ¿cierto? No tan rápido. Limpiémonos la baba de mirar todos los juguetes nuevos y brillantes que ofrecen y pensémoslo mejor.

Los comercios tienen todas las razones del mundo para aceptar Bitcoin. BitPay recientemente eliminó todas las comisiones al procesar pagos, incluyendo las comisiones por cambio entre monedas. No sólo los comercios pueden recibir pagos sin comisiones, sino que hay, por supuesto, un sinfín de otros beneficios, desde la imposibilidad de un fraude o de la cancelación de un pago hasta pagos internacionales más convenientes. Ellos podrían transmitir estos menores costos a sus clientes, o aumentar su margen de utilidades. También podrían, y deberían, almacenar sus bitcoins tanto como su contabilidad lo permita, y así recibir ganancias por futuros aumentos en su precio. Después de todo, si Bitcoin aumenta su adopción como medio de pago, y hay una cantidad limitada de unidades dando vueltas, cada una será más valiosa.

My mule

Por lo tanto los comercios están en una excelente posición. Pueden disminuir costos de operación y pueden intentar comprar bitcoins con bienes de retail, tal y como muchos los compran con dólares o euros. Si yo fuera un comerciante, seguramente alentaría a las personas a comprar en mi tienda usando Bitcoin. Incluso quizás intentaría convencerlos, a pesar del razonamiento económico falaz, que gastar sus bitcoins en mi tienda es algo bueno para Bitcoin - ciertamente más que ahorrarlos y especular en su valor. Después de todo, "podrían volverse sin valor de un momento a otro" y "su futuro depende de que se gasten" (porque yo lo digo). Incluso podría intentar decir cosas como:

[Mis] clientes están dentro de la primera oleada de usuarios de Bitcoin, y estamos encantados de aceptar la criptomoneda como forma de pago. Tal como tú, también creemos que Bitcoin puede ser el futuro del dinero digital. Pero si estás ahorrándolos y esperando que algún día te harán rico, será mejor que los gastes si quieres que sean exitosos.

Por "mí" me refiero a Newegg. Su reciente post se llama “Why Saving Your Bitcoin is Not a Good Idea” (por qué ahorrar tus bitcoins no es una buena idea). ¿La razón? Porque significa que no los estás gastando en Newegg.

La mayoría de los comercios incluso eligen vender inmediatamente los Bitcoins que reciben. Ellos te estafan con los bitcoins que ni siquiera quieren, sin ningún interés en el valor futuro de la red.

Los comercios son estafas porque ellos te quieren hacer creer que tus bitcoins sólo valen el precio de sus bienes de retail para poder permitirse a ellos (o a quienes les venden sus bitcoins, si así lo eligen), por sobre ti, beneficiarse de los futuros incrementos de precio de Bitcoin.

… y eso es algo bueno

Esto no es para señalar que la adopción por parte de los comercios es algo malo. De hecho, desde la perspectiva de un ahorrador, la adopción de los comercios es algo bueno. En primer lugar, esta adopción implica que hay más demanda por Bitcoin, que la red está creciendo y, por lo tanto, cada Bitcoin es más valioso que lo que era ayer. En segundo lugar, la adopción de los comercios significa que hay más lugares donde gastar bitcoins.

Esto no significa que un ahorrador quiera gastar sus bitcoins. Más importante, él podría gastar sus bitcoins. La demanda por el efectivo existe porque hay incertidumbre respecto de las necesidades en el futuro, y quien porta efectivo lo hace porque cree que se encontrará en el futuro con oportunidades desconocidas que satisfacerán mejor sus necesidades que las oportunidades actuales. Y, cuando aparece una oportunidad en la que crea que lo beneficia más que el mismo efectivo lo haría en el futuro, toma la oportunidad. De acuerdo a lo que la ley de Metcalfe nos muestra, el valor de una red aumenta exponencialmente con cada nodo adicional. Con cada comercio adicional hay mas gente con la que potencialmente comercial, y por lo tanto más oportunidades potenciales que satisfacer con efectivo.

Por supuesto, estos beneficios a quienes ahorran no requieren que los comercios acepten Bitcoin, dada la infraestructura correcta. Por ejemplo, las tarjetas de débito de Xapo, le dan a los ahorradores la habilidad de usar sus bitcoins en las redes de tarjetas de créditos ya existentes. Esto significa que los ahorradores ya pueden usar Bitcoin como su unidad de contabilidad, aunque los comercios no tengan idea qué es un Bitcoin. Mientras más Bitcoins puedan ser usados como medio de pago, menos dólares debes peligrosamente cargar, un riesgo que sólo debiera recaer en agentes gubernamentales y economistas escépticos. Por lo tanto, la principal ventaja de la adopción de comercios es que tu balance promedio de bitcoins puede subir ya que no necesitas comprar dólares en anticipación a hacer pagos en dólares; en cambio, puedes recuperar tus ahorros en bitcoin luego de hacer pagos en bitcoin.

Entre la adopción de comercios y sistemas de débito, Bitcoin se convierte en algo más valioso para ahorrar. ¡Excelentes noticias para Bitcoin!

Las inversiones son estafas...

Bitcoin es apasionante. Mirar un archivo de billetera y su balance no lo es. Quizás por eso, en vez de ahorrar y olvidar, muchos bitcoiners eligen "poner ese dinero a trabajar", e interminables cripto-timadores están listos para quitarte tus bitcoins. Ellos te ofrecerán contratos de minería, presentarán sus planes para un fondo de inversión o te tentarán a invertir en una empresa Bitcoin. Hoy, el vehículo de inversión más popular para bitcoiners son esquemas Bitcoin 2.0, pasando desde Mastercoin a Ethereum.

Todos ellos son estafas.

Rifle

Sin importar las capacidades que puedan tener para cumplir con sus promesas, todos ellos fallan en un test muy simple: ¿es el retorno de la inversión positivo? Si estás pegado en un esquema mental fiat, podrías pensar que harías dinero rápido, pero dado el extraordinario crecimiento esperado de Bitcoin, ¿puedes realmente esperar estar mejor que ahorrando tus bitcoins? Los inversionistas de largo plazo deben usar Bitcoin como su unidad de contabilidad, y cada una de las inversiones deberían ser comparadas con los retornos esperados de Bitcoin.

Si la hiperbitcoinización sucede, los ahorradores de bitcoins verán su poder de compra aumentado en varios órdenes de magnitud. Los bitcoiners deben pensar dos veces antes de entregar siquiera un par de milibits a un proyecto "sólo para ver hasta dónde llega". Un chiste frecuente en la comunidad es ver lo caro que le salieron a Lazslo las dos pizzas que compró. Bromeamos acerca de una pizza de un millón de dólares y la hiperbitcoinización aún no sucede. Elogio a Laszlo por el uso emprendedor de una nueva tecnología, pero no me deseo a mí ni a otros ser un Laszlo.

¿Quién gana aquí? No es el inversor, sino el vendedor de cripto-sueños. Ethereum acaba de levantar $15 millones en su "venta de Ether" por un proyecto sin terminar, en Bitcoins, por supuesto. No hay un producto aún, pero los inversionistas ya han puesto sus apuestas. Ethereum ahora tiene cerca de treinta mil bitcoins destinados a ser una cantidad inconmensurable de riqueza, mientras los inversionistas sólo se quedaron con una esperanza sin valor.

Las inversiones son estafas porque te quieren hacer creer que puedes obtener un retorno mayor que ahorrando bitcoins, a pesar que los atributos económicos de bitcoin convierten esta afirmación en ridícula en el mediano plazo. En un mundo post-fiat, habrá abundancia de inversiones que tendrán mayores retornos (¡y riesgos!) que ahorrar bitcoins, pero ellos serán activos que generarán flujos de caja en bitcoins.

...pero no necesariamente deben serlo

Si un ahorrador de bitcoins quiere reinvertir sus ganancias, no necesita nada más que la red Bitcoin misma. La estrategia correcta para un emprendedor Bitcoin, tal como Daniel ha señalado, es la filantropía especulativa. Mientras incontable dinero ha sido desviado a altcoins, app coins, vaporware, servicios de terceros vulnerables, etc., aún hay muchos problemas en Bitcoin que necesitan ser resueltos a través del desarrollo open source, muchos de los cuales son de fácil solución. Al financiar estos proyectos, la seguridad, la accesibilidad y la usabilidad de la red Bitcoin aumentan, conviertiéndola en una inversión aún mejor.

Ponte a escribir código. Cada nuevo commit git son buenas noticias para Bitcoin.

Los ahorradores son estafadores...1

El ahorrador en Bitcoin está en una constante batalla consigo mismo para disminuir su preferencia temporal tanto como sea humanamente posible: esta es la única manera de optimizar los ahorros en Bitcoin. Con mis amigos bromeamos con morir de hambre debido a una deflación intensa, pero no puedo decir que no he mirado atrás y no he deseado haberme saltado un par de almuerzos en la horrible cafetería universitaria para comprar 10 dólares en Bitcoins cuando tuve la oportunidad.

Los ahorradores de bitcoins se emocionan con las alzas de precio, pero también se emocionan cuando el precio va a la baja. Coinbase hace unos meses estaba dispuesto a darme un bitcoin por $1200 dólares, y ahora sólo está pidiendo $475. Cualquiera que sea el precio, el ahorrador de bitcoins piensa para sí mismo "Perdedores".

Eastwood cigar

Los ahorradores de bitcoins están en esto en el largo plazo. Su estrategia no es comprar bajo y vender alto, sino comprar todo lo que puedan y vender sólo un poco a un mayor precio. Ellos harán lo que sea para poder hacerse de más satoshis, y no hay nada que los haga más felices que un imbécil cediendo su riqueza luego de ser convencido que sus bitcoins sólo valen $[x < moon]. Esos vendedores se han ofrecido como voluntarios para cargar la bolsa de mierda fiat, y los ahorradores no los ayudarán tan rápidamente a deshacerse del hedor.

En efecto, los ahorradores de bitcoins son probablemente los estafadores más peligrosos. Mientras los comercios y las inversiones son francos con su deseo de quitarte tus bitcoins, los ahorradores puede que no siempre sean tan explícitos. Una persona puede probar que posee una llave privada de una dirección bitcoin, pero no puede probar que no la posee. Con esto en mente, es posible que cualquier afirmación vociferante de un escéptico sea realmente una manipulación psicológica intentando afectar la demanda y por lo tanto el precio en su favor. Por ejemplo, cuando Paul Krugman dijo recientemente en "The Long Cryptocon" que "no es claro que [la tecnología Bitcoin] tenga valor económico alguno", no podemos saber con certeza epistemológica que Paul Krugman no es un verdadero creyente en Bitcoin esperando echar mano a más bitcoins a un menor precio.

Los ahorradores son estafadores porque ellos entienden el (muy probable) crecimiento exponencial de Bitcoin y, sin embargo, están dispuestos a convencer a otros ahorradores bitcoin, usando cualquier artilugio, que el valor futuro para ellos no es mucho mayor que el precio de mercado actual.

… y deberías agradecerles

Ahorrar es lo que da valor al dinero. Y no, tu no puedes tener ninguno.

Bitcoin feedback loops

¡Excelentes noticias para Bitcoin!

Cómo terminará todo

En efecto, las estafas en Bitcoin nunca terminarán. Las estafas basadas en el mercado (es decir, aquellas que no requiren fraude) disminuirán en tanto Bitcoin absorbe la oferta de dinero real de las demás monedas, cuando la demanda por efectivo comience a desacelerar y eventualmente se estabilice. Sin embargo, otros estafadores estarán siempre buscando nuevas maneras para quitarle sus bitcoins a otros.

Cornered

La única manera en que esto podrá resolverse es si se desarrollan redes confiables. Como se ha dicho anteriomente, Bitcoin es maravilloso, pero no arreglará nuestros cerebros de mono. Mientras Bitcoin ofrece una moneda sin la necesidad de confiar en un tercero, lo puede hacer sólo porque el libro contable es auto-referencial. Los humanos usando Bitcoin deben siempre estar en un estado mental de extrema precaución cuando lo usen. Mientras tanto, los usuarios pueden mitigar el riesgo de participar en diversas formas de comercio a través de protocolos de pago, redes de confianza, contratos inteligentes, contratos GPG y pozos de votación.

La única jugada ganadora es no gastar

Vivimos en un estado de guerra total. Todos quienes poseen bitcoin están tratando de tener más estafando a otros o convenciéndolos de que no vale la pena involucrarse. Todos quienes no tienen bitcoins fueron o bien desvalijados de ellos o engañados para no involucrarse. Tener bitcoins requiere el conocimiento y la voluntad de conocer y desear su futuro, mientras que no tenerlos o gastarlos es no contar con uno o el otro. Si tienes bitcoins, debes respirar profundamente cada vez que desees enviar cualquier cantidad a otra persona. Pregúntate a ti mismo si esa persona realmente merece cantidades inimaginables de riqueza por simplemente invitarte a una cerveza. Quizás con esto encuentras la voluntad para seguir ahorrándolos.

Body armor

La hiperbitcoinización será una fuerza con la cual no se debe jugar. Incluso una posesión marginal en bitcoins hoy representará una mayoría significativa en el portafolio de un bitcoiner y una vez que suceda no habrá vuelta atrás. Un día, probablemente tu saldo en bitcoins nunca vea el punto decimal moverse a la derecha nuevamente. Bitcoin no se detendrá por nadie en su carrera desde la servidumbre a la dominación (¿liberación?) global. No le cedas tu asiento a alguien más.

"Estafador" es una heurística, no una acusación


Translation by Camilo Flores

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  1. Revisado el 7 de octubre de 2014 - Agregado un párrafo describiendo la incapacidad de discriminar escepticismo Bitcoin de manipulación psicológica para obtener más. 





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